Mit einem Algorithmus zum passenden Vermögensverwalter

Im heutigen Tages-Anzeiger vertieft eine Beilage das Thema "Future of Finance and Investments". FinGuide wurde für einen Beitrag angefragt. Wir haben uns entschieden, eines unserer Kernthemen aufzuarbeiten: "Mit einem Algorithmus zum passenden Vermögensverwalter?" Dabei beleuchten wir die Möglichkeiten und Grenzen des Einsatzes eines Algorithmus in einem intransparenten Markt mit wenig Daten.

FinGuide zeigt nun bereits seit über fünf Jahren, dass wir mit einem Algorithmus für unsere Kunden echte Mehrwerte schaffen können. Allerdings wissen FinGuide-Kunden, dass der Algorithmus nur eine Stufe im Prozess der Auswahl des besten Vermögensverwalters ist. Entscheidend ist die Kombination mit einer Beratung von Mensch zu Mensch.

Den Text finden Sie unten, hier ist der Link zum Beitrag im Layout der heute erschienenen Beilage. Möchten Sie mehr über unsere Dienstleistung erfahren? Informieren Sie sich auf unserer Homepage.

Mit einem Algorithmus zum passenden Vermögensverwalter?

Algorithmen benötigen Daten. FinGuide hat einen Weg gefunden, auch in einem intransparenten Markt mithilfe eines Algorithmus für Kunden den passenden Vermögensverwalter zu finden.

Ob Social Media, Spotify oder Google: Algorithmen analysieren unser Verhalten und unterbreiten Vorschläge für Inhalte, die uns entsprechen. Je grösser die verarbeitete Datenmenge, desto präziser die Vorschläge. Die Schweizer Firma FinGuide setzt seit fünf Jahren einen Algorithmus ein, um für Anleger:innen den passenden Vermögensverwalter zu identifizieren.

Prüfung und Datenerfassung

Das Schweizer Private Banking ist intransparent. Auf den Webseiten von Privatbanken und unabhängigen Vermögensverwaltern finden sich kaum auswertbare Daten. Beim Aufspüren von Anbietern, die ihrer Kundschaft einen echten Mehrwert bieten, spannt FinGuide mit der firstfive AG zusammen. Deren Kernkompetenz ist die detaillierte Analyse von Renditen und Kosten von Vermögensanlagen. Bei Anbietern, die ihre Leistungen nicht von firstfive analysieren lassen, übernimmt FinGuide die Analyse. Wer den Renditetest bestanden hat, wird im nächsten Schritt auf faires Geschäftsgebaren geprüft. Dabei geht es insbesondere darum, diejenigen auszusondern, die mit versteckten Kosten arbeiten. Banken und unabhängige Vermögensverwalter, die auch diesen Test bestehen, können auf die FinGuide-Plattform aufgenommen werden. Ihr Angebot und diverse Kennzahlen werden detailliert erfasst.

Matching

Anleger:innen, die einen passenden Vermögensverwalter suchen, können auf der Website von FinGuide ihre Bedürfnisse erfassen. FinGuide hat dafür einen Fragekatalog entwickelt und über die Jahre verfeinert. Sobald die Bedürfnisse online erfasst sind, sucht der Algorithmus die bestmöglichen Übereinstimmungen mit den Anbieterdaten. FinGuide bietet aber mehr als nur Datenanalyse: Das Resultat des Matchings wird in einem kostenlosen persönlichen Gespräch vertieft und die Kundschaft erhält alle gewünschten Informationen über die infrage kommenden Anbieter. Das Ziel des Gesprächs ist die Identifikation der zwei am besten zu den individuellen Bedürfnissen passenden Vermögensverwalter.